USA Kapitalertragsteuer-Rechner

Berechnen Sie Ihre US-Kapitalertragsteuer auf Investitionen — Aktien, Immobilien, Kryptowährungen und mehr unter Verwendung der IRS-Sätze von 2026.

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Kostenloser USA Kapitalertragsteuer-Rechner — IRS-Sätze 2026

Die Kapitalertragsteuer in den Vereinigten Staaten wird auf Gewinne aus dem Verkauf von Kapitalanlagen wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds, ETFs, Immobilien und Kryptowährungen erhoben. Das US-Steuergesetz unterscheidet zwischen kurzfristigen Kapitalerträgen (Anlagen, die weniger als ein Jahr gehalten wurden; Besteuerung als normales Einkommen mit bis zu 37 %) und langfristigen Kapitalerträgen (Anlagen, die mindestens ein Jahr gehalten wurden; Vorzugssätze von 0 %, 15 % oder 20 %). Zusätzlich können hochverdienende amerikanische Investoren der 3,8 %igen Net Investment Income Tax (NIIT) auf Kapitalerträge unterliegen. Dieser kostenlose USA Kapitalertragsteuer-Rechner hilft amerikanischen Investoren, Daytradern, Immobilienverkäufern und Krypto-Händlern, ihre bundesstaatliche Kapitalertragsteuerschuld anhand der aktuellsten IRS-Sätze und Steuerklassen für 2026 genau abzuschätzen.

🇺🇸 Wie die US-Kapitalertragsteuer funktioniert

In den USA werden Kapitalerträge nach der Haltedauer klassifiziert. Kurzfristige Gewinne (Anlagen < 12 Monate gehalten) werden mit Ihrem normalen Einkommensteuersatz (10 % - 37 %) besteuert. Langfristige Gewinne (Anlagen ≥ 12 Monate gehalten) profitieren von Vorzugssätzen: 0 % für ein Einkommen bis zu ca. 47.025 $ (Alleinstehende), 15 % bis zu ca. 518.900 $ und 20 % über diesem Schwellenwert. Die IRS verlangt von Steuerzahlern, dass alle Kapitalerträge in Anhang D (Schedule D) gemeldet werden. Krypto, NFTs und andere digitale Vermögenswerte werden von der IRS als Eigentum behandelt, was bedeutet, dass alle Kryptowährungsgewinne in den USA steuerpflichtig sind.

✨ USA Kapitalertrag-Funktionen

Kurz- vs. Langfristig

Wendet automatisch den korrekten US-Steuersatz basierend auf Ihrer Haltedauer an — normale Sätze oder bevorzugte LTCG-Sätze.

NIIT-Berücksichtigung

Berücksichtigt die 3,8 % Net Investment Income Tax, die für hochverdienende amerikanische Investoren anfällt (MAGI > 200.000 $ für Alleinstehende).

Alle Anlageklassen

Aktien, ETFs, Investmentfonds, Immobilien, Kryptowährungen, NFTs — alle steuerpflichtigen Kapitalanlagen in den USA.

100 % Privat

Ihre US-Investitionsdaten bleiben in Ihrem Browser. Es findet niemals eine Übertragung an Server statt.

2026 USA Langfristige Kapitalertragsteuersätze

0 % Satz

Für Einzelveranlagte mit einem zu versteuernden Einkommen von bis zu ca. 47.025 $, bei Zusammenveranlagung bis zu ca. 94.050 $. Die meisten Amerikaner mit geringerem Einkommen zahlen auf langfristige Gewinne keine Bundessteuer.

15 % Satz

Gilt für die meisten amerikanischen Investoren — Einzelveranlagte mit einem Einkommen von ca. 47.026 $ bis ca. 518.900 $. Dies ist der häufigste US-LTCG-Satz.

20 % Satz

Für einkommensstarke Amerikaner mit einem zu versteuernden Einkommen von über ca. 518.900 $ (Alleinstehende). Der höchste LTCG-Satz in den Vereinigten Staaten.

3,8 % NIIT-Zuschlag

Zusätzliche Nettoanlageertragsteuer (Net Investment Income Tax) für Amerikaner mit einem modifizierten bereinigten Bruttoeinkommen (AGI) von über 200.000 $ (Alleinstehende) oder 250.000 $ (Zusammenveranlagung).

USA Kapitalertragsteuer-Strategien

Halten Sie Investitionen für mindestens 12 Monate, um sich für die günstigen langfristigen US-Kapitalertragssteuersätze zu qualifizieren (0 %/15 %/20 % im Gegensatz zu bis zu 37 %).
Nutzen Sie Tax-Loss Harvesting — verkaufen Sie Verlustpositionen, um Gewinne auszugleichen. Die IRS erlaubt es, jährlich bis zu 3.000 $ an Nettokapitalverlusten mit dem normalen Einkommen zu verrechnen.
Erwägen Sie die Spende von im Wert gestiegenen Aktien an wohltätige Zwecke — Sie vermeiden die Kapitalertragsteuer komplett UND erhalten einen Spendenabzug in Ihrer US-Bundessteuererklärung.
Nutzen Sie steuerlich begünstigte Konten (401k, IRA, HSA), bei denen Kapitalerträge in den Vereinigten Staaten entweder steuerbegünstigt oder steuerfrei sind.
Achten Sie auf die IRS-Wash-Sale-Regel — Sie dürfen ein 'im Wesentlichen identisches' Wertpapier nicht innerhalb von 30 Tagen zurückkaufen, nachdem Sie es mit Verlust verkauft haben.

❓ USA Kapitalertragsteuer FAQ

Wie werden Aktien in den USA besteuert?
Aktiengewinne in den Vereinigten Staaten werden als Kapitalerträge besteuert. Wenn Sie die Aktie weniger als 1 Jahr gehalten haben, werden die Gewinne als normales Einkommen besteuert (10 % - 37 %). Wenn sie 1 Jahr oder länger gehalten wurde, erhalten Sie je nach Einkommensniveau Vorzugssätze von 0 %, 15 % oder 20 %.
Sind Kryptowährungen in den USA steuerpflichtig?
Ja. Die IRS stuft Kryptowährungen als Eigentum ein. Jeder Verkauf, Tausch oder Handel von Krypto in den Vereinigten Staaten ist ein steuerpflichtiges Ereignis. Das gilt auch für den Tausch von Bitcoin gegen Ethereum, die Nutzung von Krypto für Käufe und den Erhalt von Krypto als Zahlungsmittel.
Wie werden Kapitalerträge aus Immobilien in den USA besteuert?
Gewinne aus dem Verkauf von Immobilien in den Vereinigten Staaten werden als Kapitalerträge besteuert. Die IRS bietet jedoch eine wichtige Ausnahme: Verkäufer von Hauptwohnsitzen können bis zu 250.000 $ (500.000 $ für Verheiratete) an Gewinnen ausschließen, wenn sie in 2 der letzten 5 Jahre in dem Haus gelebt haben (Section 121 Ausnahme).
Was ist die Wash-Sale-Regel?
Die IRS-Wash-Sale-Regel verhindert, dass amerikanische Steuerzahler einen steuerlichen Verlust geltend machen können, wenn sie ein 'im Wesentlichen identisches' Wertpapier innerhalb von 30 Tagen vor oder nach dem Verkauf kaufen. Der nicht anerkannte Verlust wird zur Kostenbasis des neuen Kaufs hinzugefügt.