Kalkulator Pajak Capital Gains AS

Hitung Pajak Keuntungan Modal (Capital Gains Tax) Amerika Serikat Anda atas investasi — saham, real estat, kripto, dan aset lainnya — menggunakan tarif IRS untuk tahun 2026.

Membagikan:

Harga Pembelian (Purchase Price) ($)

Harga Penjualan (Sale Price) ($)

Masa Kepemilikan (Holding Period)

Keuntungan Modal (Capital Gain)

Pajak Terutang (Tax Owed)

Laba Bersih Setelah Pajak

Kalkulator Pajak Capital Gains AS Gratis — Menggunakan Tarif IRS 2026

Di Amerika Serikat, Pajak Keuntungan Modal (Capital Gains Tax) dikenakan atas keuntungan yang Anda realisasikan dari penjualan aset modal, termasuk saham, obligasi, reksa dana, real estat, dan mata uang kripto (kripto). Kode pajak AS membedakan antara capital gain jangka pendek (short-term, untuk aset yang dimiliki kurang dari 1 tahun yang dikenakan pajak penghasilan biasa Anda, tarifnya bisa mencapai hingga 37%) dan keuntungan jangka panjang (long-term, untuk aset yang ditahan 1 tahun atau lebih, yang mendapat perlakuan tarif preferensial pajak rendah pada 0%, 15%, atau maksimal 20%). Selain itu, investor warga AS (Amerika) yang berpenghasilan tinggi mungkin dapat dikenakan pajak Net Investment Income Tax (NIIT) tambahan sebesar 3,8%. Kalkulator gratis ini membantu trader dan warga AS (United States) memeriksa tanggung jawab pajak mereka secara federal untuk penghitungan SPT AS 2026.

🇺🇸 Cara Kerja Pajak Capital Gains (Keuntungan Modal) di AS

Dalam perhitungan pajak Amerika Serikat (A.S.), keuntungan pasar atau capital gains dikategorikan berdasarkan lamanya kepemilikan Anda (Holding Period). Potongan pajak sangat merugikan bagi investor harian (day-traders) di mana gain jangka pendek (aset AS kurang dari 12 bulan) dipukul langsung dengan tarif pajak penghasilan umum mencapai sekitar ~10% hingga pucuk ke 37%. Berlawanan dengannya, IRS berbaik hati memberi potongan bagi aset 'Long-Term' (12 bulan up). IRS dan agen federal menghadiahi kelompok perorangan misal pada US Tax dengan persentase 0% kepada mereka yang pendapatannya kisaran tidak ada/hingga $47.025 dollar. Maksimum bagi investor sukses perorangan sangat kaya yang menyentuh angka setengah juta dollar cuma terkena angka maksimal 20%. Tidak lupa, otoritas di Amerika tegas menjadikan Kripto bagai sebuah hak kepemilikan saham, maka siap-siap bahwa jual/swap ETH to BTC pada warga Amerika memiliki implikasi tagihan IRS utuh sepenuhnya secara federal untuk pajak AS.

✨ Fitur dari Kalkulator Capital Gains AS (Pajak Amerika)

Jangka Pendek vs. Jangka Panjang

Sistem pajak otomatis dalam kalkulator secara akurat menambahkan parameter (Long-term / Short-term) berdasar durasi berputarnya modal investasi Amerika di formulir AS secara realtime.

Mendukung Penghitungan NIIT Surgcharge AS

Membawa dukungan pangkasan net-investment income (NIIT) yang dirancang di AS bagi warga high-class yang melaporkan formulir AS melebihi nominal AGI Modified atas dasar ambang US $200k.

Bisa digunakan Ke Beragam Jenis Asset Class AS

Terdiri mulai dari Obligasi Wall-Street, REITs, Aset Perumahan yang kena tax per rumah tinggal di wilayah federal Amerika, Sampai Dogecoin dalam dunia AS dan NFT.

Privasi & Aman tanpa unggah ke server (100% Privacy)

Semua data dari Kalkulasi pajak ini AS tertaut langsung kepada cache dan javascript tanpa server backend (Private client-side US taxes estimation).

Tarif Pajak Capital Gains Jangka Panjang (LTCG) A.S. 2026

Nilai 0% Persen Ekstra Rendah AS

Untuk individu perorangan penduduk A.S. yang pemasukan aslinya sangat rendah maksimalnya menyentuh rentang terdasar pada 47 Ribu Dollar AS.

Nilai Tarif Publik A.S - 15%

Banyak dipakai dan dipukul rata bagi rata-rata kelas karyawan investor pasif wilayah Federal di AS yang pelaporannya menyentuh sekitar US $47,026 menuju nyaris $518k per warga Amerika (Filer lajang).

Nilai Terganas - Mentok Di 20%

Hukuman denda pajaknya Amerika ini melampaui dan akan digunakan saat satu pelapor US filer menembus dinding pemasukan wajib pajak nyaris dari angka 518 Ribu US Dollar sebulan.

Penyumbat Angka Tambahan: 3,8% (NIIT) Pajak A.S.

Banyak kalangan tajir Amerika mendapati tax potongan PPh modal di Amerika tertambah senilai 3-koma-8 persen atas nama ACA Affordable Healthcare Tax yang berlaku ketika AS membidangi lebih dari $200.000 (MAGI penghasilan Single) untuk disetor sebagai dana iuran investasi ke federal per dollar as.

Strategi-Strategi Meringankan Capital Gains di AS (Tax Tips)

Lakukan 'Hold' jangan lepas dari genggaman aset untuk lebih lama minimal terwujudnya setahun! Pajak di A.S sangat menukik jika asetnya segera diperdagangkan menjadi uang dalam durasi harian, membebankan hingga angka fantastis margin bracket US PPh murni di titik 37%.

Jala dan Jaring Kerugian (Biasa dinamakan Tax-Loss Harvesting) — Caranya gampang di A.S; jika banyak portofolio minus jeblok, tukar (Sell cutloss) demi membuat laba dari laporan membaik lalu tebus nilai potongan tambahan dari potongan Federal sampai di batas perlindungan US 3,000 USD deduct.

Lakukan Amal Amal. Hibahkan aset US Stocks asli (berupa nilai kertasnya) untuk didonasikan murni dengan kode pajak IRS amal di '501(c)(3) USA'. Dengan begitu tak perlu memikirkan dan bayar beban atas potongan CGT karena telah berubah nilai bentuk, dengan keuntungan klaim ganda sumbangan AS di penghitungan Pajak Akhir Surat Setoran Laporan Pribadi (US Taxes Form).

Lakukan Tunda Masa Bayar via US 401(k) atau Rekening IRA khusus hari tua A.S. Dengan begini uang yang menduduki di rekening asuransi investasi dilabeli oleh AS IRS tidak akan diminta potongan pinalti tax Capital Gain secara utuh sepanjang masa, bebas hingga tua A.S hari nanti.

❓ FAQ Seputar Pajak Capital Gains di Amerika Serikat (US)

Tolong terangkan bagaimana pajak investasi bagi saham US Amerika berjalan di sana?

Kategorinya A.S mengenal 'Kapan Aset dibeli'. Disatutahunkan, pajaknya ikut upah standar tarif dari sepuluh menuju ujung titik tinggi tax Amerika, 37% potong kompas. Bila lebih lewat durasi peredaran uang masa setahun pelunasan jatuh di skala PPh Amerika khusus jangka panjang dengan tarif istimewa serendahnya 0, maksimum 20.

Apakah otoritas PPh AS di bawah bendera IRS mengincar cuan para trader Coin Crypto semacam USDT, Bitcoin?

Jelas sekali Otoritas US (The IRS) secara formal mengenakan Crypto bagaikan aset setara Property kepemilikan Amerika. Ini mendesak aturan apa saja yang menghasilkan keuntungan semacam bertukar Alt Coin ke Doge - masuk taxable event yang sah dimatanya.

Kenapa ketika menjual rumah / tempat hunian tetap di USA terkadang tidak masuk atau tidak bayar dan lolos potongan Pajak Capital ini di sana?

Karena regulasi di Washington AS memiliki The Section 121 Tax rule; Bagi penjual perorangan warga lokal yang telah betah mukim sedikit-dikitnya dua musim/tahun rentang 5 terakhir, pajaknya dibebaskan sebesar modal tak berbayar hingga nilai profit maksimal bernilai $250.000 / keluarga mencapai nilai kekebalan US $500.000 atas penjualannya asalkan ini merupakan kediaman Utama murni perorangan USA.

Adakah aturan mencolok macam USA the Wash-Sale rule, bagaimana menerangkannya?

Ini dibuat oleh jawatan PPh / Departemen Pajak Federal USA (Rules of Wash-Sale AS) dalam membatasi trik siasat Loss Harvesting di bursa AS. Sederhanyan: Investor melepas rugi (demi catatan loss tax pengurang A.S.), IRS USA mengatur dan sangat melarang keras uang dari akun A.S dipakai balik beli barang bursa/aset tadi kalau kurang berjalan usianya di rentang jeda limit batasnya, harus 30 full hari lamanya supaya rugi tersebut boleh digunakan AS legal dan sah tertulis.