Abgeltungsteuer-Rechner

Berechnen Sie die anfallende Steuer auf Gewinne aus dem Verkauf von Wertpapieren, Immobilien oder Krypto-Assets.

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Gesamter Kapitalertrag
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Anfallende Steuer
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Netto-Ertrag nach Steuern
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Formel / Berechnung
Capital Gains Tax = (Selling Price - Purchase Price) × Tax Rate

Grundlagen der Kapitalertragsteuer

Die Kapitalertragsteuer (in Deutschland meist als Abgeltungsteuer erhoben) fällt auf Gewinne an, die Sie beim Verkauf von Vermögenswerten erzielen. Dies gilt für Aktien, Anleihen, Immobilien, Kryptowährungen und sogar Sammlerstücke. Die Höhe der Steuer hängt stark von der Haltedauer und der Art des Assets ab. In Deutschland beträgt die Abgeltungsteuer pauschal 25 % (zzgl. Soli und ggf. Kirchensteuer), während Immobilienverkäufe nach 10 Jahren oft steuerfrei sind.

Haltedauer und Steuerarten

Kurzfristige Gewinne

Bei Krypto-Assets oder privaten Veräußerungsgeschäften gilt in Deutschland oft eine Haltefrist von einem Jahr. Verkäufe innerhalb dieser Frist werden mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert.

Langfristige Strategien

Bei Immobilien gilt meist eine Spekulationsfrist von 10 Jahren. Nach dieser Zeit kann der Gewinn aus dem Verkauf einer Immobilie (die nicht selbst genutzt wurde) oft komplett steuerfrei vereinnahmt werden.

Anschaffungskosten-Anpassung

Der ursprüngliche Kaufpreis kann durch Nebenkosten (Notar, Grundbuch) erhöht werden, was den steuerpflichtigen Gewinn mindert.

Strategien zur Steuerminderung

Nutzen Sie den Sparer-Pauschbetrag (Freistellungsauftrag), um die ersten 1.000 € (Single) bzw. 2.000 € (Verheiratete) an Kapitalerträgen steuerfrei zu stellen.
Verwenden Sie das „Tax-Loss Harvesting“ – realisieren Sie Verluste, um Gewinne aus anderen Verkäufen zu verrechnen.
Halten Sie Krypto-Assets mindestens ein Jahr, um von der steuerfreien Veräußerung im Privatvermögen zu profitieren (in Deutschland).
Beachten Sie bei Immobilien die 10-Jahres-Frist, um die Spekulationssteuer zu vermeiden.

Häufig gestellte Fragen

Was ist ein Kapitalverlust?
Ein Verlust entsteht, wenn Sie ein Asset unter dem Kaufpreis verkaufen. Diese Verluste können oft mit Gewinnen aus derselben Asset-Klasse verrechnet werden, um die Steuerlast zu senken.
Sind selbstgenutzte Immobilien steuerpflichtig?
In Deutschland ist der Verkauf einer selbstbewohnten Immobilie (Eigennutzung) in der Regel steuerfrei, wenn man im Jahr des Verkaufs und den beiden vorangegangenen Jahren dort gewohnt hat.
Muss ich Krypto-Gewinne versteuern?
Ja, Kryptowährungen werden als private Veräußerungsgeschäfte behandelt. Gewinne sind steuerpflichtig, wenn die Freigrenze (600 € pro Jahr) überschritten wird und die Haltedauer unter einem Jahr liegt.