Kalkulator podatku od zysków kapitałowych

Oblicz należny podatek od zysków ze sprzedaży inwestycji, takich jak akcje, nieruchomości lub kryptowaluty.

Udział:
$
$
%
Całkowity zysk kapitałowy
$0
Podatek od zysków kapitałowych
$0
Gotówka netto po opodatkowaniu
$0
Formuła / Obliczenie
Capital Gains Tax = (Selling Price - Purchase Price) × Tax Rate

Podstawy podatku od zysków kapitałowych

Podatek od zysków kapitałowych jest pobierany od zysku osiągniętego w przypadku sprzedaży składnika aktywów, którego wartość wzrosła. Dotyczy to akcji, obligacji, nieruchomości, kryptowalut, a nawet przedmiotów kolekcjonerskich. Wysokość należnego podatku zależy w dużej mierze od tego, jak długo posiadałeś aktywa przed ich sprzedażą. Zyski krótkoterminowe są opodatkowane według zwykłych stawek dochodowych, natomiast zyski długoterminowe podlegają preferencyjnym, niższym progom podatkowym (zwykle 0%, 15% lub 20%).

Zyski krótkoterminowe a zyski długoterminowe

Krótkoterminowe zyski kapitałowe

Dotyczy aktywów utrzymywanych przez rok lub krócej. Zyski te są opodatkowane według zwykłej krańcowej stawki podatku dochodowego, która może wynosić do 37%.

Długoterminowe zyski kapitałowe

Dotyczy aktywów utrzymywanych dłużej niż rok przed sprzedażą. Stawki podatku są znacznie niższe i wynoszą od 0% do 20% w zależności od dochodu podlegającego opodatkowaniu.

Korekty podstawy kosztów

Pierwotną cenę zakupu (podstawę kosztu) można skorygować, dodając ulepszenia kapitałowe (np. remonty domu) lub odejmując amortyzację, co zmienia ostateczny zysk podlegający opodatkowaniu.

Strategie minimalizacji podatku od zysków kapitałowych

Trzymaj aktywa przez co najmniej rok i jeden dzień, aby kwalifikować się do długoterminowych stawek podatkowych.
Wykorzystaj zbieranie strat podatkowych – sprzedawaj inwestycje, które przynoszą straty, aby zrównoważyć zyski z inwestycji, które przyniosą zysk.
Korzystaj z kont uprzywilejowanych podatkowo, takich jak IRA lub 401(k), na których inwestycje są objęte odroczeniem podatku lub wolne od podatku.
W przypadku nieruchomości skorzystaj z giełdy 1031, aby odroczyć podatki, przekazując zyski na nową nieruchomość.
Rozważ przekazanie wysoce cenionych aktywów na cele charytatywne, aby całkowicie uniknąć podatku od zysków kapitałowych.

Często zadawane pytania

Co to jest strata kapitału?
Strata kapitału ma miejsce, gdy sprzedajesz składnik aktywów po cenie niższej niż jego koszt bazowy. Możesz wykorzystać te straty, aby zrekompensować zyski kapitałowe, a w niektórych przypadkach do 3000 USD zwykłego dochodu rocznie.
Czy główne rezydencje podlegają podatkowi od zysków kapitałowych?
Zgodnie z sekcją 121 IRS zasadniczo można wykluczyć do 250 000 dolarów (500 000 dolarów w przypadku małżeństw) zysków kapitałowych ze sprzedaży głównego domu, pod warunkiem, że mieszkało się w nim przez dwa z ostatnich pięciu lat.
Czy płacę podatek od zysków z kryptowalut?
Tak, IRS traktuje kryptowalutę jako własność. Sprzedaż, handel lub używanie kryptowalut do dokonania zakupu powoduje zdarzenie podlegające opodatkowaniu w oparciu o zasady dotyczące zysków kapitałowych.
Jak działa zbieranie strat podatkowych?
Polega ona na sprzedaży papierów wartościowych ze stratą w celu skompensowania zobowiązania z tytułu podatku od zysków kapitałowych. Zasada „wyprzedaży” uniemożliwia zakup „zasadniczo identycznego” aktywa w ciągu 30 dni.