Calculator de impozit pe câștiguri de capital

Calculați impozitul datorat pe profiturile din vânzarea de investiții precum acțiuni, imobiliare sau cripto.

Distribuie:
$
$
%
Câștig de capital total
$0
Impozitul pe câștiguri de capital
$0
Numerar net după impozitare
$0
Formula / Calcul
Capital Gains Tax = (Selling Price - Purchase Price) × Tax Rate

Elementele esențiale ale impozitului pe câștiguri de capital

Impozitul pe câștigurile de capital se percepe pe profitul pe care îl obțineți atunci când vindeți un activ care a crescut în valoare. Acest lucru se aplică acțiunilor, obligațiunilor, proprietăților imobiliare, criptomonedelor și chiar obiectelor de colecție. Valoarea impozitului pe care o datorați depinde în mare măsură de cât timp ați deținut activul înainte de a-l vinde. Câștigurile pe termen scurt sunt impozitate la rate obișnuite de venit, în timp ce câștigurile pe termen lung beneficiază de categorii de impozitare preferențiale, mai mici (de obicei 0%, 15% sau 20%).

Câștiguri pe termen scurt vs. pe termen lung

Câștiguri de capital pe termen scurt

Se aplică activelor deținute timp de un an sau mai puțin. Aceste profituri sunt impozitate la rata de impozit pe venitul marginal obișnuit, care poate fi de până la 37%.

Câștiguri de capital pe termen lung

Se aplică activelor deținute mai mult de un an înainte de a fi vândute. Cotele de impozitare sunt semnificativ mai mici, variind de la 0% la 20%, în funcție de venitul impozabil.

Ajustări de bază de cost

Prețul dvs. inițial de achiziție (bază de cost) poate fi ajustat prin adăugarea de îmbunătățiri de capital (de exemplu, renovarea casei) sau scăzând amortizarea, care modifică câștigul impozabil final.

Strategii de minimizare a impozitului pe câștiguri de capital

Dețineți active cel puțin un an și o zi pentru a vă califica pentru cotele de impozitare pe termen lung.
Utilizați recoltarea pierderilor fiscale - vindeți investițiile pierdute pentru a compensa câștigurile din cele câștigătoare.
Utilizați conturi avantajoase din punct de vedere fiscal, cum ar fi IRA sau 401(k) în care investițiile cresc cu impozit amânat sau fără taxe.
Pentru proprietăți imobiliare, utilizați un 1031 Exchange pentru a amâna impozitele prin transferarea profiturilor într-o proprietate nouă.
Luați în considerare donarea unor active foarte apreciate către organizații de caritate pentru a evita în întregime impozitul pe câștigurile de capital.

Întrebări frecvente

Ce este o pierdere de capital?
O pierdere de capital apare atunci când vindeți un activ la un preț mai mic decât baza de cost. Puteți utiliza aceste pierderi pentru a compensa câștigurile de capital și, în unele cazuri, până la 3.000 USD din venitul obișnuit pe an.
Reședințele principale sunt supuse impozitului pe câștigurile de capital?
În conformitate cu Secțiunea 121 IRS, puteți exclude, în general, câștiguri de capital de până la 250.000 USD (500.000 USD pentru cuplurile căsătorite) din vânzarea casei dvs. principale, cu condiția să fi locuit în ea timp de doi din ultimii cinci ani.
Plătesc impozit pe câștigurile cripto?
Da, IRS tratează criptomoneda ca pe o proprietate. Vânzarea, tranzacționarea sau utilizarea criptomonedei pentru a face o achiziție declanșează un eveniment impozabil bazat pe regulile privind câștigurile de capital.
Cum funcționează recoltarea pierderilor fiscale?
Aceasta implică vânzarea titlurilor de valoare cu pierdere pentru a compensa o datorie a impozitului pe câștigurile de capital. Regula „spălare-vânzare” vă împiedică să cumpărați un activ „substanțial identic” în termen de 30 de zile.