Υπολογιστής φόρου κεφαλαιουχικών κερδών

Υπολογίστε τον φόρο που οφείλεται στα κέρδη από την πώληση επενδύσεων όπως μετοχές, ακίνητα ή κρυπτογράφηση.

Κοινοποίηση:
$
$
%
Συνολική Κέρδος Κεφαλαίου
$0
Φόρος κεφαλαιουχικών κερδών
$0
Καθαρά μετρητά μετά από φόρους
$0
Τύπος / Υπολογισμός
Capital Gains Tax = (Selling Price - Purchase Price) × Tax Rate

Τα βασικά στοιχεία του φόρου κεφαλαιουχικών κερδών

Ο φόρος κεφαλαιουχικών κερδών επιβάλλεται στο κέρδος που πραγματοποιείτε όταν πουλάτε ένα περιουσιακό στοιχείο που έχει αυξηθεί σε αξία. Αυτό ισχύει για μετοχές, ομόλογα, ακίνητα, κρυπτονομίσματα, ακόμη και συλλεκτικά αντικείμενα. Το ποσό του φόρου που οφείλετε εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από το πόσο καιρό κρατήσατε το περιουσιακό στοιχείο πριν το πουλήσετε. Τα βραχυπρόθεσμα κέρδη φορολογούνται με τους συνήθεις συντελεστές εισοδήματος, ενώ τα μακροπρόθεσμα κέρδη επωφελούνται από προνομιακά, χαμηλότερα φορολογικά κλιμάκια (συνήθως 0%, 15% ή 20%).

Βραχυπρόθεσμα έναντι μακροπρόθεσμα κέρδη

Βραχυπρόθεσμα κεφαλαιακά κέρδη

Ισχύει για περιουσιακά στοιχεία που διατηρούνται για ένα έτος ή λιγότερο. Αυτά τα κέρδη φορολογούνται με τον συνήθη οριακό συντελεστή φόρου εισοδήματός σας, ο οποίος μπορεί να είναι έως και 37%.

Μακροπρόθεσμα κεφαλαιακά κέρδη

Ισχύει για περιουσιακά στοιχεία που διατηρούνται για περισσότερο από ένα έτος πριν από την πώληση. Οι φορολογικοί συντελεστές είναι σημαντικά χαμηλότεροι και κυμαίνονται από 0% έως 20% ανάλογα με το φορολογητέο εισόδημά σας.

Προσαρμογές Βάσης Κόστους

Η αρχική τιμή αγοράς σας (βάση κόστους) μπορεί να προσαρμοστεί προσθέτοντας βελτιώσεις κεφαλαίου (π.χ. ανακαινίσεις κατοικιών) ή αφαιρώντας την απόσβεση, η οποία μεταβάλλει το τελικό φορολογητέο κέρδος.

Στρατηγικές για την ελαχιστοποίηση του φόρου κεφαλαιουχικών κερδών

Διατηρήστε περιουσιακά στοιχεία για τουλάχιστον ένα έτος και μία ημέρα για να πληροίτε τις προϋποθέσεις για μακροπρόθεσμους φορολογικούς συντελεστές.
Χρησιμοποιήστε τη συγκομιδή φορολογικών ζημιών — πουλήστε επενδύσεις που χάνουν για να αντισταθμίσετε τα κέρδη από τις κερδισμένες.
Χρησιμοποιήστε λογαριασμούς με φορολογικά πλεονεκτήματα όπως IRA ή 401(k) όπου οι επενδύσεις αυξάνονται με αναβολή φόρου ή αφορολόγητο.
Για ακίνητα, χρησιμοποιήστε ένα Exchange 1031 για να αναβάλετε τους φόρους μεταφέροντας τα κέρδη σε μια νέα ιδιοκτησία.
Εξετάστε το ενδεχόμενο να δωρίσετε περιουσιακά στοιχεία υψηλής εκτίμησης σε φιλανθρωπικούς σκοπούς για να αποφύγετε εντελώς τον φόρο κεφαλαιουχικών κερδών.

Συχνές Ερωτήσεις

Τι είναι η απώλεια κεφαλαίου;
Μια απώλεια κεφαλαίου προκύπτει όταν πουλάτε ένα περιουσιακό στοιχείο για λιγότερο από τη βάση κόστους του. Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε αυτές τις ζημίες για να αντισταθμίσετε τα κέρδη κεφαλαίου και, σε ορισμένες περιπτώσεις, έως και 3.000 $ του συνηθισμένου εισοδήματος ετησίως.
Οι κύριες κατοικίες υπόκεινται σε φόρο υπεραξίας;
Σύμφωνα με την Ενότητα 121 του IRS, μπορείτε γενικά να εξαιρέσετε έως και 250.000 $ (500.000 $ για παντρεμένα ζευγάρια) κεφαλαιακά κέρδη από την πώληση της κύριας κατοικίας σας, υπό την προϋπόθεση ότι έχετε ζήσει σε αυτό τα δύο από τα τελευταία πέντε χρόνια.
Πληρώνω φόρο για κέρδη κρυπτογράφησης;
Ναι, το IRS αντιμετωπίζει τα κρυπτονομίσματα ως ιδιοκτησία. Η πώληση, η διαπραγμάτευση ή η χρήση κρυπτογράφησης για την πραγματοποίηση μιας αγοράς ενεργοποιεί ένα φορολογητέο γεγονός που βασίζεται σε κανόνες κεφαλαιακών κερδών.
Πώς λειτουργεί η συγκομιδή φορολογικών ζημιών;
Περιλαμβάνει την πώληση τίτλων με ζημία για τον συμψηφισμό μιας υποχρέωσης φόρου υπεραξίας. Ο κανόνας "πώληση-πώληση" σας εμποδίζει να αγοράσετε ένα "ουσιαστικά πανομοιότυπο" στοιχείο εντός 30 ημερών.