Vermogenswinstbelastingcalculator

Bereken de belasting die verschuldigd is over de winst uit de verkoop van beleggingen zoals aandelen, onroerend goed of crypto.

Deel:
$
$
%
Totale kapitaalwinst
$0
Vermogenswinstbelasting
$0
Netto contant geld na belastingen
$0
Formule / Berekening
Capital Gains Tax = (Selling Price - Purchase Price) × Tax Rate

De essentie van vermogenswinstbelasting

Vermogenswinstbelasting wordt geheven over de winst die u maakt als u een actief verkoopt dat in waarde is gestegen. Dit geldt voor aandelen, obligaties, onroerend goed, cryptocurrencies en zelfs verzamelobjecten. Het bedrag aan belasting dat u verschuldigd bent, hangt sterk af van hoe lang u het actief in bezit had voordat u het verkocht. Kortetermijnwinsten worden belast tegen het gewone inkomenstarief, terwijl langetermijnwinsten profiteren van preferentiële, lagere belastingschijven (doorgaans 0%, 15% of 20%).

Kortetermijnwinst versus langetermijnwinst

Kapitaalwinsten op korte termijn

Geldt voor activa die één jaar of korter worden aangehouden. Deze winsten worden belast tegen uw gewone marginale inkomstenbelastingtarief, dat kan oplopen tot 37%.

Kapitaalwinsten op lange termijn

Geldt voor activa die langer dan één jaar worden aangehouden voordat ze worden verkocht. De belastingtarieven zijn aanzienlijk lager, variërend van 0% tot 20%, afhankelijk van uw belastbaar inkomen.

Aanpassingen van de kostenbasis

Uw oorspronkelijke aankoopprijs (kostenbasis) kan worden aangepast door kapitaalverbeteringen toe te voegen (bijvoorbeeld woningrenovaties) of afschrijvingen af ​​te trekken, waardoor de uiteindelijke belastbare winst verandert.

Strategieën om de vermogenswinstbelasting te minimaliseren

Houd activa minimaal één jaar en één dag vast om in aanmerking te komen voor langetermijnbelastingtarieven.
Maak gebruik van het oogsten van belastingverliezen – verkoop verliezende beleggingen om de winsten van winnende beleggingen te compenseren.
Maak gebruik van rekeningen met belastingvoordeel, zoals IRA's of 401(k)'s, waarbij investeringen uitgesteld of belastingvrij worden.
Gebruik voor onroerend goed een 1031 Exchange om belastingen uit te stellen door de winst naar een nieuw onroerend goed te laten rollen.
Overweeg om zeer gewaardeerde bezittingen aan een goed doel te schenken om de vermogenswinstbelasting volledig te vermijden.

Veelgestelde vragen

Wat is een kapitaalverlies?
Er is sprake van een kapitaalverlies wanneer u een actief verkoopt voor minder dan de kostprijs ervan. U kunt deze verliezen gebruiken om vermogenswinsten en, in sommige gevallen, tot $3.000 aan gewoon inkomen per jaar te compenseren.
Zijn hoofdwoningen onderworpen aan vermogenswinstbelasting?
Op grond van IRS-sectie 121 kunt u over het algemeen maximaal $ 250.000 ($ 500.000 voor getrouwde paren) aan vermogenswinst uitsluiten van de verkoop van uw primaire woning, op voorwaarde dat u er twee van de afgelopen vijf jaar in heeft gewoond.
Betaal ik belasting over cryptowinsten?
Ja, de IRS behandelt cryptocurrency als eigendom. Het verkopen, verhandelen of gebruiken van cryptovaluta om een ​​aankoop te doen, veroorzaakt een belastbare gebeurtenis op basis van regels voor vermogenswinst.
Hoe werkt het oogsten van belastingverliezen?
Het gaat om het verkopen van effecten met verlies ter compensatie van een verschuldigde vermogenswinstbelasting. De ‘wash-sale’-regel voorkomt dat u binnen 30 dagen een ‘nagenoeg identiek’ actief koopt.