Calcolatore Imposta sulle Plusvalenze

Calcola le tasse dovute sui profitti dalla vendita di investimenti come azioni, immobili o crypto.

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Plusvalenza Totale
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Imposta sulle Plusvalenze
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Netto Dopo le Tasse
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Formula / Calcolo
Capital Gains Tax = (Selling Price - Purchase Price) × Tax Rate

L'Essenziale dell'Imposta sulle Plusvalenze

L'imposta sulle plusvalenze viene applicata sul profitto ottenuto vendendo un bene che ha aumentato di valore. Si applica ad azioni, obbligazioni, immobili, criptovalute e anche oggetti da collezione. L'importo delle tasse dipende fortemente da quanto tempo avete detenuto il bene prima di venderlo. Le plusvalenze a breve termine sono tassate alle aliquote ordinarie, mentre quelle a lungo termine beneficiano di aliquote preferenziali più basse (tipicamente 0%, 15% o 20%).

Plusvalenze a Breve vs Lungo Termine

Plusvalenze a Breve Termine

Si applicano a beni detenuti per un anno o meno. Questi profitti sono tassati alla vostra aliquota marginale ordinaria, che può arrivare fino al 37%.

Plusvalenze a Lungo Termine

Si applicano a beni detenuti per più di un anno prima della vendita. Le aliquote sono significativamente più basse, dal 0% al 20% a seconda del reddito imponibile.

Rettifiche della Base di Costo

Il prezzo di acquisto originale può essere rettificato aggiungendo miglioramenti (es. ristrutturazioni) o sottraendo l'ammortamento, alterando la plusvalenza tassabile finale.

Strategie per Minimizzare l'Imposta sulle Plusvalenze

Detenete i beni per almeno un anno e un giorno per qualificarvi per le aliquote a lungo termine.
Usate il tax-loss harvesting — vendete investimenti in perdita per compensare i guadagni da quelli vincenti.
Utilizzate conti fiscalmente agevolati come IRA o 401(k) dove gli investimenti crescono in regime fiscale differito o esentasse.
Per gli immobili, usate uno Scambio 1031 per differire le tasse reinvestendo i profitti in un nuovo immobile.
Considerate la donazione di beni altamente rivalutati in beneficenza per evitare completamente l'imposta sulle plusvalenze.

Domande Frequenti

Cos'è una minusvalenza?
Una minusvalenza si verifica vendendo un bene a un prezzo inferiore alla base di costo. Potete usare queste perdite per compensare plusvalenze e, in alcuni casi, fino a $3.000 di reddito ordinario annuo.
Le residenze principali sono soggette a imposta sulle plusvalenze?
Secondo la Sezione 121 dell'IRS, potete generalmente escludere fino a $250.000 ($500.000 per coppie sposate) di plusvalenze dalla vendita della vostra casa principale, se ci avete vissuto per due degli ultimi cinque anni.
Pago tasse sui guadagni crypto?
Sì, l'IRS tratta le criptovalute come proprietà. Vendere, scambiare o usare crypto per un acquisto innesca un evento tassabile secondo le regole sulle plusvalenze.
Come funziona il tax-loss harvesting?
Implica la vendita di titoli in perdita per compensare un'obbligazione fiscale sulle plusvalenze. La regola 'wash-sale' impedisce di riacquistare un bene 'sostanzialmente identico' entro 30 giorni.