Kalkulator Pajak Capital Gain

Hitung pajak terutang atas keuntungan dari penjualan investasi seperti saham, real estat, atau kripto.

Membagikan:
$
$
%
Total Keuntungan Modal
$0
Pajak Keuntungan Modal
$0
Kas Bersih Setelah Pajak
$0
Rumus / Perhitungan
Capital Gains Tax = (Selling Price - Purchase Price) × Tax Rate

Esensi Pajak Keuntungan Modal

Pajak keuntungan modal dikenakan atas keuntungan yang Anda peroleh saat Anda menjual aset yang nilainya meningkat. Ini berlaku untuk saham, obligasi, real estat, mata uang kripto, dan bahkan barang koleksi. Jumlah pajak yang harus Anda bayar sangat bergantung pada berapa lama Anda memegang aset tersebut sebelum menjualnya. Keuntungan jangka pendek dikenakan pajak dengan tarif pendapatan biasa, sedangkan keuntungan jangka panjang mendapat keuntungan dari kelompok pajak preferensial yang lebih rendah (biasanya 0%, 15%, atau 20%).

Keuntungan Jangka Pendek vs. Jangka Panjang

Keuntungan Modal Jangka Pendek

Berlaku untuk aset yang dimiliki selama satu tahun atau kurang. Keuntungan ini dikenakan pajak sesuai tarif pajak pendapatan marjinal biasa, yang bisa mencapai 37%.

Keuntungan Modal Jangka Panjang

Berlaku untuk aset yang dimiliki lebih dari satu tahun sebelum dijual. Tarif pajak jauh lebih rendah, berkisar antara 0% hingga 20% tergantung pada penghasilan kena pajak Anda.

Penyesuaian Dasar Biaya

Harga pembelian awal Anda (biaya dasar) dapat disesuaikan dengan menambahkan perbaikan modal (misalnya, renovasi rumah) atau mengurangi penyusutan, yang mengubah keuntungan kena pajak final.

Strategi Meminimalkan Pajak Capital Gain

Simpan aset setidaknya selama satu tahun dan satu hari agar memenuhi syarat untuk tarif pajak jangka panjang.
Gunakan pemanenan tanpa pajak - jual investasi yang merugi untuk mengimbangi keuntungan dari investasi yang menang.
Manfaatkan akun yang diuntungkan pajak seperti IRA atau 401(k) di mana investasi tumbuh ditangguhkan pajak atau bebas pajak.
Untuk real estat, gunakan Bursa 1031 untuk menunda pajak dengan memasukkan keuntungan ke dalam properti baru.
Pertimbangkan untuk menyumbangkan aset yang sangat dihargai untuk amal untuk sepenuhnya menghindari pajak keuntungan modal.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Apa yang dimaksud dengan kerugian modal?
Kerugian modal terjadi ketika Anda menjual aset dengan harga kurang dari biayanya. Anda dapat menggunakan kerugian ini untuk mengimbangi keuntungan modal dan, dalam beberapa kasus, hingga $3.000 dari pendapatan biasa per tahun.
Apakah tempat tinggal utama dikenakan pajak capital gain?
Berdasarkan IRS Bagian 121, Anda biasanya dapat mengecualikan keuntungan modal hingga $250.000 ($500.000 untuk pasangan menikah) dari penjualan rumah utama Anda, asalkan Anda tinggal di sana selama dua dari lima tahun terakhir.
Apakah saya membayar pajak atas keuntungan kripto?
Ya, IRS memperlakukan cryptocurrency sebagai properti. Menjual, memperdagangkan, atau menggunakan kripto untuk melakukan pembelian memicu peristiwa kena pajak berdasarkan aturan keuntungan modal.
Bagaimana cara kerja pemanenan rugi pajak?
Ini melibatkan penjualan sekuritas dengan kerugian untuk mengimbangi kewajiban pajak capital gain. Aturan "penjualan cucian" mencegah Anda membeli aset yang "secara substansial identik" dalam waktu 30 hari.