Calculadora de Impuestos sobre Ganancias de Capital

Calcule el impuesto adeudado sobre las ganancias de la venta de inversiones como acciones, bienes raíces o criptomonedas.

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Ganancia de Capital Total
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Impuesto sobre Ganancias de Capital
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Efectivo Neto Después de Impuestos
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Fórmula / Cálculo
Capital Gains Tax = (Selling Price - Purchase Price) × Tax Rate

Lo Esencial del Impuesto sobre Ganancias de Capital

El impuesto sobre las ganancias de capital se aplica a la ganancia que se obtiene al vender un activo que ha aumentado de valor. Esto se aplica a acciones, bonos, bienes raíces, criptomonedas e incluso artículos de colección. La cantidad de impuesto que debe pagar depende en gran medida de cuánto tiempo mantuvo el activo antes de venderlo. Las ganancias a corto plazo se gravan a las tasas de ingresos ordinarios, mientras que las ganancias a largo plazo se benefician de tramos impositivos preferenciales y más bajos (normalmente 0%, 15% o 20%).

Ganancias a Corto Plazo frente a Largo Plazo

Ganancias de Capital a Corto Plazo

Se aplica a activos mantenidos durante un año o menos. Estos beneficios se gravan a su tasa de impuesto sobre la renta marginal ordinaria, que puede ser de hasta el 37%.

Ganancias de Capital a Largo Plazo

Se aplica a activos mantenidos durante más de un año antes de ser vendidos. Las tasas impositivas son significativamente más bajas, oscilando entre el 0% y el 20% dependiendo de su renta imponible.

Ajustes de la Base de Costo

Su precio de compra original (base de costo) puede ajustarse añadiendo mejoras de capital (por ejemplo, renovaciones de viviendas) o restando la depreciación, lo que altera la ganancia imponible final.

Estrategias para Minimizar el Impuesto sobre Ganancias de Capital

Mantenga los activos durante al menos un año y un día para calificar para las tasas impositivas a largo plazo.
Utilice el "tax-loss harvesting" (cosecha de pérdidas fiscales): venda inversiones con pérdidas para compensar las ganancias de las ganadoras.
Utilice cuentas con ventajas fiscales como las IRA o 401(k), donde las inversiones crecen con impuestos diferidos o libres de impuestos.
Para bienes raíces, utilice un Intercambio 1031 para diferir impuestos reinvirtiendo las ganancias en una nueva propiedad.
Considere donar activos altamente revalorizados a organizaciones benéficas para evitar por completo el impuesto sobre las ganancias de capital.

Preguntas Frecuentes

¿Qué es una pérdida de capital?
Una pérdida de capital ocurre cuando vende un activo por menos de su base de costo. Puede utilizar estas pérdidas para compensar las ganancias de capital y, en algunos casos, hasta $3,000 de ingresos ordinarios al año.
¿Están sujetas a impuestos sobre ganancias de capital las residencias principales?
Según la Sección 121 del IRS, generalmente puede excluir hasta $250,000 ($500,000 para parejas casadas) de ganancias de capital de la venta de su vivienda principal, siempre que haya vivido en ella durante dos de los últimos cinco años.
¿Pago impuestos sobre las ganancias de criptomonedas?
Sí, el IRS trata a las criptomonedas como propiedad. Vender, intercambiar o usar criptomonedas para realizar una compra desencadena un evento imponible basado en las reglas de ganancias de capital.
¿Cómo funciona el tax-loss harvesting?
Consiste en vender valores con pérdidas para compensar una obligación tributaria por ganancias de capital. La regla de "wash-sale" (venta de lavado) le impide comprar un activo "sustancialmente idéntico" dentro de los 30 días.