Selbstständigen-Steuer-Rechner

Berechnen Sie die voraussichtliche Steuerlast für Freelancer, Einzelunternehmer und Honorarkräfte.

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Gewinn nach Kosten
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Steuerpflichtige Basis
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Geschätzte Steuerlast
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Formel / Berechnung
SE Tax = (Net Profit × 92.35%) × 15.3%

Steuern für Freelancer verstehen

Als Selbstständiger oder Freelancer sind Sie für die Abführung Ihrer Steuern selbst verantwortlich. Im Gegensatz zum Angestellten wird die Steuer nicht monatlich vom Lohn abgezogen. Man muss Rücklagen für die Einkommensteuer und – je nach Land – für Sozialversicherungen oder Gewerbesteuern bilden. Dieser Rechner hilft Ihnen, den Überblick über Ihre reale Kaufkraft zu behalten.

Bestandteile der Belastung

Einkommensteuer

In Deutschland basiert diese auf dem persönlichen Steuersatz (Progressionszone). Je höher der Gewinn, desto höher der Prozentsatz.

Gewerbesteuer

Fällt für gewerbliche Tätigkeiten an, sofern der Gewinn den Freibetrag von 24.500 € übersteigt. Freiberufler sind davon befreit.

Sozialversicherung

Selbstständige müssen sich oft privat oder freiwillig gesetzlich krankenversichern. Diese Kosten müssen vom Gewinn getragen werden.

Tipps für Self-Employed

Bilden Sie konsequent Rücklagen von ca. 30-40 % Ihres Gewinns für künftige Steuernachzahlungen.
Dokumentieren Sie jede Betriebsausgabe akribisch – jeder abgesetzte Euro mindert Ihre Steuerlast direkt.
Zahlen Sie vierteljährliche Vorauszahlungen pünktlich, um hohe Nachforderungen am Jahresende zu vermeiden.
Prüfen Sie, ob Sie von der Kleinunternehmerregelung (MwSt-Befreiung) profitieren können.

Häufig gestellte Fragen

Zahle ich Steuer auf Umsatz oder Gewinn?
Steuern zahlen Sie nur auf den Gewinn (Einnahmen minus Ausgaben). Hohe Betriebskosten senken also Ihre Steuerlast.
Wie hoch sollten die Rücklagen sein?
Eine Faustformel empfiehlt etwa 25-35 % für die Einkommensteuer und zusätzliche Beträge für die Krankenversicherung.