Räknare för utdelningsskatt

Beräkna förväntade skatter på utdelningar från aktieinvesteringar eller fonder.

Dela:
$
%
Bruttoutdelningar
$0
Skatt skyldig
$0
Nettoutdelningar
$0
Formel / Beräkning
Dividend Tax = Total Dividends × Tax Rate

Hur utdelningsskatter fungerar

Utdelningsskatt tillämpas på utdelningar av ett bolags vinst till aktieägarna. Skattebehandlingen kan vara drastiskt olika beroende på om utdelningarna klassificeras som "kvalificerade" eller "vanliga/icke-kvalificerade". Att förstå dessa regler är avgörande för utdelningsinvesterare som planerar att leva på sin passiva inkomst eller återinvestera för långsiktig tillväxt.

Kvalificerad vs. ordinarie utdelning

Kvalificerad utdelning

Beskattas med förmånliga långsiktiga kapitalvinstskattesatser (0 %, 15 % eller 20 %). Utdelningen måste betalas av ett amerikanskt företag eller en kvalificerad utländsk enhet, och kraven på innehavstid måste uppfyllas.

Vanlig utdelning

Beskattas med din vanliga marginalskattesats. Dessa inkluderar utdelningar från REIT, MLP, personaloptioner och tillgångar som innehas under en kort period.

Nettoinvesteringsinkomstskatt (NIIT)

Höginkomsttagare kan bli föremål för ytterligare 3,8 % NIIT på investeringsintäkter, inklusive utdelningar, om deras modifierade justerade bruttoinkomst överstiger vissa trösklar.

Tips för utdelningsinvesterare

Håll utdelningsbetalande aktier på skattefördelaktiga konton (som Roth IRAs) för att undvika utdelningsskatter.
Se till att kraven på innehavsperioden (>60 dagar under 121-dagarsperioden kring ex-utdelningsdatumet) uppfylls för kvalificerad status.
Överväg kommunala obligationsfonder för skattebefriad avkastning på federal nivå.
Återinvestera utdelningar automatiskt (DRIP), men kom ihåg att du fortfarande är skyldig skatt på återinvesterade belopp.

Vanliga frågor

Vad är innehavstiden för kvalificerad utdelning?
Du måste hålla den underliggande aktien i mer än 60 dagar under den 121-dagarsperiod som börjar 60 dagar före ex-utdelningsdatumet.
Är REIT-utdelning kvalificerad?
I allmänhet nej. De flesta utdelningar från Real Estate Investment Trusts (REITs) är vanliga utdelningar och beskattas som vanlig inkomst, även om vissa kan kvalificera sig för ett QBI-avdrag på 20 %.
Måste jag betala skatt på återinvesterad utdelning?
Ja. Även om du använder en DRIP (Dividend Reinvestment Plan) och aldrig ser kontanterna, anser IRS den mottagna utdelningen och den är skattepliktig det år den betalades ut.