Máy tính thuế cổ tức

Tính thuế dự kiến ​​đối với khoản thanh toán cổ tức nhận được từ đầu tư chứng khoán hoặc quỹ tương hỗ.

Chia sẻ:
$
%
Tổng cổ tức
$0
Thuế nợ
$0
Cổ tức ròng
$0
Công thức/Tính toán
Dividend Tax = Total Dividends × Tax Rate

Thuế cổ tức hoạt động như thế nào

Thuế cổ tức áp dụng cho việc phân phối thu nhập của công ty trả cho các cổ đông. Việc xử lý thuế có thể khác nhau đáng kể tùy thuộc vào việc cổ tức được phân loại là "đủ tiêu chuẩn" hay "thông thường/không đủ tiêu chuẩn". Hiểu được các quy tắc này là rất quan trọng đối với các nhà đầu tư cổ tức có kế hoạch sống nhờ vào thu nhập thụ động hoặc tái đầu tư để tăng trưởng dài hạn.

Cổ tức đủ điều kiện so với cổ tức thông thường

Cổ tức đủ điều kiện

Được đánh thuế ở mức thuế suất lãi vốn dài hạn ưu đãi (0%, 15% hoặc 20%). Cổ tức phải được trả bởi một công ty Hoa Kỳ hoặc tổ chức nước ngoài đủ tiêu chuẩn và phải đáp ứng các yêu cầu về thời gian nắm giữ.

Cổ tức thông thường

Đánh thuế theo mức thuế thu nhập cận biên tiêu chuẩn của bạn. Chúng bao gồm cổ tức từ REIT, MLP, quyền chọn cổ phiếu của nhân viên và tài sản được nắm giữ trong thời gian ngắn.

Thuế thu nhập đầu tư ròng (NIIT)

Những người có thu nhập cao có thể phải chịu thêm 3,8% NIIT đối với thu nhập đầu tư, bao gồm cả cổ tức, nếu tổng thu nhập được điều chỉnh đã sửa đổi của họ vượt quá ngưỡng nhất định.

Lời khuyên dành cho nhà đầu tư cổ tức

Giữ cổ phiếu trả cổ tức trong các tài khoản được ưu đãi về thuế (như Roth IRA) để tránh thuế cổ tức.
Đảm bảo đáp ứng các yêu cầu về thời gian nắm giữ (>60 ngày trong khoảng thời gian 121 ngày xung quanh ngày giao dịch không hưởng quyền) để có trạng thái đủ điều kiện.
Xem xét các quỹ trái phiếu đô thị để có lợi tức được miễn thuế ở cấp liên bang.
Tự động tái đầu tư cổ tức (DRIP), nhưng hãy nhớ rằng bạn vẫn nợ thuế đối với số tiền tái đầu tư.

Câu hỏi thường gặp

Thời gian nắm giữ cổ tức đủ điều kiện là bao lâu?
Bạn phải nắm giữ cổ phiếu cơ bản trong hơn 60 ngày trong khoảng thời gian 121 ngày bắt đầu từ 60 ngày trước ngày giao dịch không hưởng quyền.
Cổ tức REIT có đủ điều kiện không?
Nói chung là không. Hầu hết cổ tức từ Quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT) là cổ tức thông thường và bị đánh thuế như thu nhập thông thường, mặc dù một số có thể đủ điều kiện để được khấu trừ 20% QBI.
Tôi có phải nộp thuế đối với cổ tức tái đầu tư không?
Đúng. Ngay cả khi bạn sử dụng DRIP (Kế hoạch tái đầu tư cổ tức) và không bao giờ thấy tiền mặt, IRS vẫn xem xét cổ tức nhận được và nó sẽ bị đánh thuế trong năm được trả.