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Retorno absoluto
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Anualizado (CAGR)
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Ganancia por acción
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Fórmula / Cálculo
Absolute Return = [(End NAV + Dividends - Start NAV) / Start NAV] × 100
Entendiendo los retornos de fondos mutuos
Comprender cuánto creció realmente su fondo requiere mirar más allá de las diferencias de precio. Debe considerar la apreciación del NAV, distribuciones de ganancias y reinversión de dividendos. El retorno total y CAGR proporcionan la imagen más precisa.
Métricas de rendimiento del fondo
Retorno absoluto
El porcentaje simple de aumento desde la compra. Ignora el período de tiempo.
CAGR
La tasa compuesta anual suaviza la volatilidad y muestra el retorno anualizado estable.
Ratios de gastos
El asesino oculto de retornos. Fondos con altas comisiones reducen significativamente su retorno neto año tras año.
Consejos para inversores de fondos mutuos
Reinvierta dividendos y ganancias de capital para maximizar el crecimiento compuesto a largo plazo.
Compare el CAGR del fondo con su índice de referencia (como el S&P 500).
No persiga los fondos más rentables del año pasado; el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.
Preguntas frecuentes
¿Qué es NAV?
El Valor Neto de los Activos representa el valor de mercado por acción del fondo. Es el precio al que compra o vende participaciones.
¿Por qué CAGR es mejor que el retorno promedio?
El promedio ignora el impacto matemático de los años negativos. CAGR muestra la tasa precisa de crecimiento real de su capital.