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Retorno absoluto
0%
Anualizado (CAGR)
0%
Ganho de valor por cota
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Fórmula / Cálculo
Absolute Return = [(End NAV + Dividends - Start NAV) / Start NAV] × 100
Entendendo retornos de fundos mútuos
Entender o crescimento real do fundo requer olhar além das diferenças de preço. Valorização do NAV, distribuição de ganhos e reinvestimento de dividendos devem ser considerados.
Métricas de desempenho do fundo
Retorno absoluto
A porcentagem simples de aumento desde a compra. Ignora o período.
CAGR
Suaviza a volatilidade do mercado e mostra o retorno anualizado estável.
Taxas de administração
O assassino oculto dos retornos. Taxas altas reduzem significativamente o retorno líquido ano após ano.
Dicas para investidores
Reinvista dividendos para maximizar o crescimento composto a longo prazo.
Compare o CAGR do fundo com seu índice de referência (como o S&P 500).
Não persiga os fundos mais rentáveis do ano passado; desempenho passado não garante resultados futuros.
Perguntas frequentes
O que é NAV?
O Valor Patrimonial Líquido representa o valor de mercado por cota. É o preço de compra ou venda.
Por que CAGR é melhor que retorno médio?
A média ignora o impacto matemático dos anos negativos. O CAGR mostra a taxa precisa de crescimento real.