Immobilien-ROI-Rechner

Bestimmen Sie die Rentabilität und Rendite von Mietobjekten anhand von Cap Rate und Cash-on-Cash-Rendite.

Teilen:
$
$
$
$
Cash-on-Cash ROI
0%
Cap Rate
0%
Gesamt investiertes Kapital
$0
Formel / Berechnung
Cash-on-Cash Return = Annual Cash Flow / Total Cash Invested

Kennzahlen der Immobilieninvestition

Im Gegensatz zu Aktien nutzen Immobilien starke Hebelwirkung (Hypotheken). Das bedeutet, dass die Berechnung Ihrer Rendite nicht nur den Gesamtwert des Hauses berücksichtigen muss, sondern genau wie viel Ihres eigenen liquiden Kapitals im Geschäft gebunden ist im Vergleich zum generierten Nettoeinkommen.

Zentrale ROI-Konzepte bei Immobilien

Cash-on-Cash-Rendite (CoC)

Misst den jährlichen Cashflow im Verhältnis zum anfänglichen physischen Bargeld, das Sie von Ihrem Konto abgehoben haben (Anzahlung + Abschlusskosten + Sanierung). Ignoriert die Hypothekensumme.

Cap Rate (Kapitalisierungsrate)

Schätzt die Rendite einer Immobilie über ein Jahr, als hätten Sie die Immobilie zu 100% bar gekauft (keine Hypothek). Wird intensiv zum Vergleich verschiedener Deals im selben Markt genutzt.

Nettobetriebseinkommen (NOI)

Ihre Bruttomieteinnahmen abzüglich aller Betriebskosten (Steuern, Versicherung, Instandhaltung, Hausverwaltung) — ohne Hypothekentilgung/-zinsen.

Maximierung der Mietrendite

Stellen Sie sicher, dass Ihr Cashflow tatsächlich Leerstand (typisch 5-8%) und Investitionsausgaben (Dach-/HVAC-Ersatzrücklagen, ~10%) berücksichtigt. Die meisten Anfänger ignorieren dies und überschätzen den ROI.
Überinvestieren Sie nicht in ein Mietobjekt. Die Ausstattung sollte dem Stadtteil-Niveau entsprechen, nicht mehr.
Nutzen Sie Hebelwirkung verantwortungsvoll. Eine geringere Anzahlung steigert Ihre Cash-on-Cash-Rendite enorm, erhöht aber Ihr monatliches Risiko massiv, wenn ein Mieter nicht mehr zahlt.

Häufig gestellte Fragen

Was ist eine "gute" Cash-on-Cash-Rendite?
Obwohl stark markt- und zinsabhängig, streben die meisten ernsthaften Immobilieninvestoren eine Cash-on-Cash-Rendite von 8% bis 12% als Ausgangsbenchmark an.
Warum ist meine Cap Rate niedriger als CoC?
Weil die Cap Rate annimmt, dass Sie 100% bar bezahlt haben. Hebelwirkung (eine Hypothek) steigert Ihre CoC-Rendite, weil Sie ein großes Asset mit einem kleinen Teil Ihres eigenen Geldes kontrollieren.