Calculateur de ROI immobilier

Déterminez la rentabilité et le rendement des biens locatifs en utilisant le taux de capitalisation et les rendements Cash-on-Cash.

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ROI Cash-on-Cash
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Total liquidités investies
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Formule / Calcul
Cash-on-Cash Return = Annual Cash Flow / Total Cash Invested

Métriques de l'investissement immobilier

Contrairement aux actions, l'immobilier utilise un fort effet de levier (hypothèques). Cela signifie que le calcul de votre retour nécessite d'examiner non seulement la valeur totale du bien, mais précisément combien de vos liquidités propres sont immobilisées dans l'opération par rapport au revenu net généré.

Concepts clés de ROI en immobilier

Rendement Cash-on-Cash (CoC)

Mesure le flux de trésorerie annuel par rapport aux liquidités initiales retirées de votre compte (apport + frais de clôture + rénovation). Ignore le montant du prêt hypothécaire.

Taux de capitalisation (Cap Rate)

Estime le rendement d'un bien sur un an si vous l'aviez acheté 100% comptant (sans prêt). Très utilisé pour comparer différentes opérations sur le même marché.

Revenu net d'exploitation (NOI)

Vos revenus locatifs bruts moins toutes les charges d'exploitation (taxes, assurance, entretien, gestion) — hors capital/intérêts du prêt.

Maximiser les bénéfices locatifs

Assurez-vous que votre flux de trésorerie tient compte de la vacance (typiquement 5-8%) et des dépenses d'investissement (réserves toiture/CVC, ~10%). La plupart des débutants ignorent cela et surestiment le ROI.
N'améliorez pas excessivement un bien locatif. Les finitions doivent correspondre au standing du quartier, rien de plus.
Utilisez l'effet de levier de manière responsable. Un apport plus faible fait exploser votre ROI Cash-on-Cash, mais augmente considérablement votre exposition mensuelle au risque si un locataire cesse de payer.

Questions fréquentes

Qu'est-ce qu'un "bon" rendement Cash-on-Cash ?
Bien que variant fortement selon le marché et les taux, la plupart des investisseurs immobiliers sérieux visent entre 8% et 12% de rendement Cash-on-Cash comme référence initiale.
Pourquoi mon Cap Rate est-il inférieur au CoC ?
Parce que le Cap Rate suppose un paiement 100% comptant. L'effet de levier (hypothèque) amplifie votre rendement CoC car vous contrôlez un actif important avec une petite fraction de votre propre argent.