$
$
$
$
Cash-on-Cash ROI
0%
Cap Rate
0%
Sijoitettu käteinen yhteensä
$0
Kaava / Laskelma
Cash-on-Cash Return = Annual Cash Flow / Total Cash Invested
Kiinteistösijoittamisen mittarit
Toisin kuin osakkeissa, kiinteistöt käyttävät vahvaa vipuvaikutusta (asuntolainat). Tämä tarkoittaa, että tuoton laskeminen vaatii katsomaan kokonaisarvon lisäksi tarkalleen kuinka paljon omia likvidejä varojasi on sidottu kauppaan verrattuna tuotettuun nettotuloon.
Kiinteistöjen keskeiset ROI-käsitteet
Cash-on-Cash tuotto (CoC)
Mittaa vuosittaista kassavirtaa suhteessa alun perin pankkitililtäsi nostamaan käteiseen (käsiraha + sulkemiskustannukset + kunnostus). Jättää huomioimatta asuntolainan määrän.
Cap Rate (Tuottoaste)
Arvioi kiinteistön tuoton yhdessä vuodessa, jos olisit ostanut kiinteistön 100% käteisellä (ei lainaa). Käytetään laajasti eri kauppojen vertailuun samalla markkinalla.
Nettokäyttötulo (NOI)
Bruttovuokratulosi vähennettynä kaikilla käyttökuluilla (verot, vakuutus, ylläpito, isännöinti) — ilman asuntolainan pääomaa/korkoja.
Vuokratuottojen maksimointi
Varmista, että kassavirtasi huomioi tyhjäkäynnin (tyypillisesti 5-8%) ja investointikulut (katto/LVI-vaihtovaraukset, ~10%). Useimmat aloittelijat jättävät nämä huomiotta ja yliarvioivat ROI:n.
Älä yliremontti vuokrakiinteistöä. Pintamateriaalien tulisi vastata alueen tasoa, ei enempää.
Käytä vipuvaikutusta vastuullisesti. Pienempi käsiraha nostaa Cash-on-Cash ROI:tasi huimasti, mutta lisää kuukausiriskiäsi vakavasti, jos vuokralainen lakkaa maksamasta.
Usein kysytyt kysymykset
Mikä on "hyvä" Cash-on-Cash tuotto?
Vaikka vaihtelee voimakkaasti markkinan ja korkojen mukaan, useimmat tosissaan olevat kiinteistösijoittajat tavoittelevat 8-12% Cash-on-Cash tuottoa alkuperäisenä vertailukohtana.
Miksi Cap Rate on alempi kuin CoC?
Koska Cap Rate olettaa, että maksoit 100% käteisellä. Vipuvaikutus (asuntolaina) nostaa CoC-tuottoasi, koska hallitset suurta omaisuuserää pienellä osalla omia varojasi.