Kalkulator ROI Properti

Tentukan profitabilitas dan hasil properti sewa menggunakan Cap Rate dan pengembalian Cash-on-Cash.

Membagikan:
$
$
$
$
ROI Cash-on-Cash
0%
Cap Rate
0%
Total Kas Diinvestasikan
$0
Rumus / Perhitungan
Cash-on-Cash Return = Annual Cash Flow / Total Cash Invested

Metrik Investasi Properti

Tidak seperti saham, properti menggunakan leverage berat (hipotek). Ini berarti menghitung pengembalian investasi memerlukan tidak hanya melihat nilai total properti, tetapi tepatnya berapa banyak kas likuid Anda yang terikat dalam transaksi versus pendapatan bersih yang dihasilkan.

Konsep ROI Inti dalam Properti

Pengembalian Cash-on-Cash (CoC)

Mengukur arus kas tahunan relatif terhadap kas fisik awal yang Anda keluarkan dari rekening bank (uang muka + biaya penutupan + renovasi). Mengabaikan jumlah hipotek.

Cap Rate (Tingkat Kapitalisasi)

Memperkirakan hasil properti selama satu tahun jika Anda membelinya 100% tunai (tanpa hipotek). Digunakan luas untuk membandingkan transaksi berbeda di pasar yang sama.

Pendapatan Operasional Bersih (NOI)

Pendapatan sewa kotor dikurangi semua biaya operasional (pajak, asuransi, pemeliharaan, manajemen properti) — tidak termasuk pokok/bunga hipotek.

Memaksimalkan Keuntungan Sewa

Pastikan arus kas Anda benar-benar memperhitungkan kekosongan (biasanya 5-8%) dan belanja modal (cadangan penggantian atap/HVAC, ~10%). Kebanyakan pemula mengabaikan ini dan melebih-lebihkan ROI.
Jangan berlebihan memperbaiki properti sewa. Finishing harus sesuai tingkat lingkungan, tidak lebih.
Gunakan leverage secara bertanggung jawab. Uang muka lebih rendah meningkatkan ROI Cash-on-Cash, tetapi sangat meningkatkan risiko bulanan jika penyewa berhenti membayar.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Berapa pengembalian Cash-on-Cash yang "baik"?
Meskipun sangat bervariasi menurut pasar dan suku bunga, kebanyakan investor properti serius menargetkan antara 8% hingga 12% pengembalian Cash-on-Cash sebagai acuan awal.
Mengapa Cap Rate saya lebih rendah dari CoC?
Karena Cap Rate mengasumsikan Anda membayar 100% tunai. Leverage (hipotek) meningkatkan pengembalian CoC karena Anda mengendalikan aset besar dengan sebagian kecil uang Anda sendiri.