$
%
%
قيمة الأسهم المستهدفة
$0
قيمة السندات المستهدفة
$0
فحص إجمالي التوزيع %
0%
الصيغة / الحساب
Target Asset Amount = Total Value × (Target %)
استراتيجية إعادة توازن المحفظة
توزيع الأصول هو المحرك الرئيسي لتقلبات وعوائد المحفظة. بمرور الوقت، قد تنحرف محفظة 70/30 إلى 85/15، مما يزيد مخاطرك بشكل كبير. إعادة التوازن تعني إعادة حساب التوزيعات المستهدفة.
آليات إعادة التوازن
إعادة التوازن الدورية
تعديل المحفظة وفق جدول ثابت (سنوياً أو ربع سنوي) بغض النظر عن التقلبات الطفيفة.
إعادة التوازن بالعتبة
إعادة التوازن فقط عندما تنحرف فئة الأصول بنسبة معينة عن وزنها المستهدف.
التوزيع الضريبي الفعّال
تجنب تحقيق أرباح رأسمالية خاضعة للضريبة بتوجيه المساهمات الجديدة للأصول ناقصة الوزن.
نصائح لتوزيع الأصول
استخدم قاعدة '110 ناقص العمر' كتقدير تقريبي لنسبة الأسهم.
احتفظ بالأصول غير الفعّالة ضريبياً في حسابات معفاة ضريبياً.
حافظ على بساطة التوزيعات باستخدام صناديق مؤشرات منخفضة التكلفة.
الأسئلة الشائعة
كم مرة يجب إعادة التوازن؟
يوصي معظم المستشارين بإعادة التوازن سنوياً أو عند انحراف فئة أصول رئيسية بأكثر من 5%.
لماذا لا أضع 100% في الأسهم؟
رغم العوائد التاريخية الأعلى، تعاني محافظ الأسهم 100% من انخفاضات حادة (كانخفاض 50%). السندات توفر وسادة نفسية وتدفقاً نقدياً.