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Valor objetivo en acciones
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Valor objetivo en bonos
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Verificación % total
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Fórmula / Cálculo
Target Asset Amount = Total Value × (Target %)
Estrategia de rebalanceo de portafolio
La asignación de activos es el principal motor de volatilidad y rendimientos. Un portafolio 70/30 puede derivar a 85/15.
Mecánica del rebalanceo
Rebalanceo periódico
Ajuste por calendario fijo (anual o trimestral).
Rebalanceo por umbral
Solo cuando una clase de activo se desvía cierto porcentaje del objetivo.
Asignación fiscalmente eficiente
Redirigir nuevas aportaciones a clases subponderadas en vez de vender las sobreponderadas.
Consejos de asignación
Use la regla '110 menos edad' para el porcentaje en acciones.
Mantenga activos fiscalmente ineficientes en cuentas con ventajas fiscales.
Mantenga asignaciones simples con ETFs indexados de bajo costo.
Preguntas frecuentes
¿Con qué frecuencia rebalancear?
Anualmente o con desviación superior al 5%.
¿Por qué no 100% acciones?
Pese a rendimientos históricos superiores, pueden caer 50%. Los bonos proporcionan un colchón psicológico.