$
%
%
Docelowa wartość akcji
$0
Docelowa wartość obligacji
$0
Sprawdzenie alokacji %
0%
Wzór / Obliczenia
Target Asset Amount = Total Value × (Target %)
Strategia rebalancingu portfela
Alokacja aktywów to główny czynnik zmienności i zwrotów. Portfel 70/30 może ześlizgnąć się do 85/15.
Mechanika rebalancingu
Periodyczny rebalancing
Korekta wg stałego harmonogramu.
Rebalancing progowy
Tylko przy odchyleniu powyżej określonego procentu.
Efektywna podatkowo alokacja
Kieruj nowe wpłaty do niedoważonych klas zamiast sprzedawać przeważone.
Wskazówki alokacji
Użyj reguły '110 minus wiek' dla udziału akcji.
Nieefektywne podatkowo aktywa trzymaj na rachunkach uprzywilejowanych.
Utrzymuj prostotę z tanimi indeksowymi ETF.
Często zadawane pytania
Jak często rebalancować?
Rocznie lub przy odchyleniu powyżej 5%.
Dlaczego nie 100% akcji?
Mimo najwyższych historycznych zwrotów mogą spaść o 50%. Obligacje dają psychologiczną poduszkę.