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목표 주식 가치
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목표 채권 가치
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배분 합계 % 확인
0%
공식 / 계산
Target Asset Amount = Total Value × (Target %)
포트폴리오 리밸런싱 전략
자산 배분은 변동성과 수익의 주요 결정 요인입니다. 70/30 포트폴리오가 85/15로 이동할 수 있습니다.
리밸런싱 메커니즘
정기 리밸런싱
고정 일정(연간 또는 분기)에 따른 조정.
임계값 리밸런싱
자산 클래스가 일정 비율 이탈 시에만.
세금 효율적 배분
과다 비중 자산 매도 대신 신규 자금을 과소 비중 자산으로 전환.
배분 팁
주식 비율의 대략적 기준으로 '110 빼기 나이' 규칙 사용.
세금 비효율 자산은 세제 혜택 계좌에 보유.
저비용 인덱스 ETF로 단순하게 유지.
자주 묻는 질문
얼마나 자주 리밸런싱?
연 1회 또는 5% 초과 이탈 시.
왜 100% 주식이 아닌가?
역사적 최고 수익에도 50% 폭락 가능. 채권은 심리적 완충.