$
%
%
Αξία στόχου μετοχών
$0
Αξία στόχου ομολόγων
$0
Έλεγχος κατανομής %
0%
Τύπος / Υπολογισμός
Target Asset Amount = Total Value × (Target %)
Στρατηγική εξισορρόπησης
Η κατανομή περιουσιακών στοιχείων είναι ο κύριος παράγοντας μεταβλητότητας και αποδόσεων.
Μηχανισμοί εξισορρόπησης
Περιοδική εξισορρόπηση
Προσαρμογή σε σταθερό πρόγραμμα.
Εξισορρόπηση κατωφλίου
Μόνο όταν αποκλίνει πάνω από ένα ποσοστό.
Φορολογικά αποδοτική κατανομή
Κατεύθυνση νέων εισφορών σε υποβεβαρημένες κατηγορίες.
Συμβουλές
Χρησιμοποιήστε τον κανόνα '110 μείον ηλικία'.
Κρατήστε φορολογικά αναποτελεσματικά περιουσιακά σε φορολογικά ευνοϊκούς λογαριασμούς.
Απλές κατανομές με ευρείες, χαμηλού κόστους ETFs.
Συχνές ερωτήσεις
Πόσο συχνά εξισορρόπηση;
Ετησίως ή με απόκλιση πάνω από 5%.
Γιατί όχι 100% μετοχές;
Παρά τις υψηλότερες αποδόσεις, υφίστανται πτώσεις 50%. Τα ομόλογα προσφέρουν ψυχολογικό μαξιλάρι.