$
%
%
Valoare țintă acțiuni
$0
Valoare țintă obligațiuni
$0
Verificare alocare % totală
0%
Formulă / Calcul
Target Asset Amount = Total Value × (Target %)
Strategia de reechilibrare
Alocarea activelor este factorul principal al volatilității și randamentelor. Un portofoliu 70/30 poate aluneca la 85/15.
Mecanica reechilibrării
Reechilibrare periodică
Ajustare pe baza unui calendar fix.
Reechilibrare la prag
Doar la deviere peste un anumit procent.
Alocare eficientă fiscal
Direcționați contribuțiile noi către clasele subponderate.
Sfaturi de alocare
Folosiți regula '110 minus vârsta'.
Păstrați active ineficiente fiscal în conturi avantajoase.
Mențineți simplitatea cu ETF-uri indexate ieftine.
Întrebări frecvente
Cât de des reechilibrez?
Anual sau la deviere peste 5%.
De ce nu 100% acțiuni?
Deși randamente istorice mai mari, pot scădea 50%. Obligațiunile oferă o pernă psihologică.