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Ziel-Aktienwert
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Ziel-Anleihenwert
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Gesamtallokation % Prüfung
0%
Formel / Berechnung
Target Asset Amount = Total Value × (Target %)
Portfolio-Rebalancing-Strategie
Die Asset-Allokation ist der Haupttreiber für Portfoliovolatilität und Renditen. Ein 70/30-Portfolio kann zu 85/15 driften.
Rebalancing-Mechanik
Periodisches Rebalancing
Anpassung nach festem Zeitplan (jährlich oder vierteljährlich).
Schwellenwert-Rebalancing
Nur bei Abweichung einer Anlageklasse um einen bestimmten Prozentsatz vom Ziel.
Steuereffiziente Allokation
Neue Beiträge in untergewichtete Klassen lenken statt übergewichtete zu verkaufen.
Tipps für Asset-Allokation
Nutzen Sie die '110-minus-Alter'-Regel als Richtwert für den Aktienanteil.
Halten Sie steuerineffiziente Anlagen in steuerbegünstigten Konten.
Halten Sie die Allokation einfach mit breit gestreuten, kostengünstigen Index-ETFs.
Häufig gestellte Fragen
Wie oft umschichten?
Jährlich oder bei Abweichung über 5 %.
Warum nicht 100 % Aktien?
Trotz historisch höchster Renditen erleiden 100%-Aktienportfolios massive Einbrüche. Anleihen bieten ein psychologisches Polster.