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लक्ष्य स्टॉक मूल्य
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लक्ष्य बॉन्ड मूल्य
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कुल आवंटन % जांच
0%
सूत्र / गणना
Target Asset Amount = Total Value × (Target %)
पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन रणनीति
एसेट आवंटन पोर्टफोलियो अस्थिरता और रिटर्न का प्रमुख कारक है। 70/30 पोर्टफोलियो 85/15 तक बदल सकता है।
पुनर्संतुलन की प्रक्रिया
आवधिक पुनर्संतुलन
निश्चित समय-सारिणी पर समायोजन।
थ्रेशहोल्ड पुनर्संतुलन
केवल जब एसेट क्लास लक्ष्य से निश्चित प्रतिशत विचलित हो।
कर-कुशल आवंटन
नए योगदान कम भार वाली क्लास में निर्देशित करें।
आवंटन के लिए सुझाव
स्टॉक प्रतिशत के लिए '110 माइनस उम्र' नियम का उपयोग करें।
कर-अक्षम संपत्ति कर-लाभ खातों में रखें।
कम लागत इंडेक्स ETF से सरल रखें।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
कितनी बार पुनर्संतुलन करें?
वार्षिक या 5% से अधिक विचलन पर।
100% स्टॉक क्यों नहीं?
सर्वोच्च ऐतिहासिक रिटर्न के बावजूद 50% गिरावट संभव। बॉन्ड मानसिक सुरक्षा देते हैं।