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目标股票价值
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目标债券价值
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配置合计 % 检查
0%
公式 / 计算
Target Asset Amount = Total Value × (Target %)
投资组合再平衡策略
资产配置是投资组合波动性和收益的主要驱动因素。70/30的投资组合可能偏移至85/15。
再平衡机制
定期再平衡
按固定时间表（年度或季度）调整。
阈值再平衡
仅在资产类别偏离目标一定百分比时。
税务高效配置
将新增资金引导至低配资产类别，避免出售高配资产。
配置建议
使用「110减去年龄」规则估算股票比例。
将税务低效资产放在税收优惠账户中。
使用低成本指数ETF保持简单。
常见问题
多久再平衡一次？
每年一次或偏离超过5%时。
为什么不100%股票？
尽管历史回报最高，但可能暴跌50%。债券提供心理缓冲。