$
%
%
Mål aktieværdi
$0
Mål obligationsværdi
$0
Total allokering % kontrol
0%
Formel / Beregning
Target Asset Amount = Total Value × (Target %)
Porteføljeomfordelingsstrategi
Aktivallokering er den primære driver for porteføljevolatilitet og afkast. En 70/30 portefølje kan glide til 85/15.
Omfordelingsmekanik
Periodisk omfordeling
Justering efter fast tidsplan (årligt eller kvartalvis).
Tærskelomfordeling
Kun omfordeling når en aktivklasse afviger mere end f.eks. 5 % fra målet.
Skatteeffektiv allokering
Undgå store skattepligtige gevinster ved at dirigere nye bidrag til undervægtede klasser.
Tips til aktivallokering
Brug '110-minus-alder' reglen som grov retningslinje for aktieandel.
Hold skatte-ineffektive aktiver i skattefordelede konti.
Hold allokeringer simple med brede, lavpris indeks-ETF'er.
Ofte stillede spørgsmål
Hvor ofte skal jeg omfordele?
Årligt eller ved afvigelse over 5 %.
Hvorfor ikke 100 % aktier?
Trods historisk høje afkast kan 100 % aktiporteføljer falde 50 %. Obligationer giver psykologisk buffer.