$
%
%
Tavoiteosakeaarvo
$0
Tavoitejoukkolaina-arvo
$0
Allokaatio % tarkistus
0%
Kaava / Laskenta
Target Asset Amount = Total Value × (Target %)
Salkun tasapainotusstrategia
Varallisuuden allokaatio on volatiliteetin ja tuottojen päätekijä. 70/30-salkku voi liukua 85/15-tasolle.
Tasapainotuksen mekaniikka
Jaksottainen tasapainotus
Säätö kiinteän aikataulun mukaan.
Kynnystasapainotus
Vain kun omaisuusluokka poikkeaa tietyn prosentin.
Verotehokas allokaatio
Ohjaa uudet sijoitukset alipainotettuihin luokkiin.
Vinkkejä
Käytä '110 miinus ikä' -sääntöä osakeprosentille.
Pidä verotehottomia sijoituksia veroedustetuilla tileillä.
Pidä allokaatiot yksinkertaisina edullisilla indeksi-ETF:illä.
Usein kysytyt kysymykset
Kuinka usein tasapainottaa?
Vuosittain tai yli 5 % poikkeamassa.
Miksi ei 100 % osakkeista?
Vaikka tuotot ovat korkeimmat, 100 % osakesalkut voivat pudota 50 %. Joukkolainat antavat puskurin.