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目標株式額
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目標債券額
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配分合計 % チェック
0%
計算式
Target Asset Amount = Total Value × (Target %)
ポートフォリオリバランス戦略
アセットアロケーションはボラティリティとリターンの主要な決定要因です。70/30のポートフォリオが85/15に偏る可能性があります。
リバランスの仕組み
定期リバランス
固定スケジュール（年次または四半期）で調整。
閾値リバランス
資産クラスが目標から一定割合逸脱した場合のみ。
税効率的配分
過剰な資産を売却せず、新規資金をアンダーウェイト資産に振り向ける。
配分のヒント
株式割合の目安として「110マイナス年齢」ルールを活用。
税非効率な資産は税優遇口座で保有。
低コストのインデックスETFでシンプルに。
よくある質問
リバランスの頻度は？
年1回、または5%超の乖離時。
なぜ100%株式にしない？
歴史的に最高リターンでも50%暴落が起きえます。債券は心理的クッション。