$
%
%
Целевая стоимость акций
$0
Целевая стоимость облигаций
$0
Проверка аллокации %
0%
Формула / Расчёт
Target Asset Amount = Total Value × (Target %)
Стратегия перебалансирования
Распределение активов — главный фактор волатильности и доходности. Портфель 70/30 может сместиться к 85/15.
Механика перебалансирования
Периодическая ребалансировка
Корректировка по фиксированному графику.
Пороговая ребалансировка
Только при отклонении выше определённого процента.
Налогово-эффективное распределение
Направляйте новые взносы в недовешенные классы.
Советы по аллокации
Используйте правило «110 минус возраст» для доли акций.
Храните налогово-неэффективные активы на льготных счетах.
Держите аллокации простыми с дешёвыми индексными ETF.
Частые вопросы
Как часто ребалансировать?
Раз в год или при отклонении более 5%.
Почему не 100% акций?
Несмотря на исторически высокую доходность, возможны падения на 50%. Облигации дают психологическую подушку.