$
%
%
Doelwaarde aandelen
$0
Doelwaarde obligaties
$0
Allocatie % controle
0%
Formule / Berekening
Target Asset Amount = Total Value × (Target %)
Herbalanceringsstrategie
Assetallocatie is de belangrijkste factor voor volatiliteit en rendement. Een 70/30-portefeuille kan verschuiven naar 85/15.
Herbalanceringsmechaniek
Periodieke herbalancering
Aanpassing op vast schema (jaarlijks of kwartaal).
Drempelherbalancering
Alleen bij afwijking boven een bepaald percentage.
Fiscaal efficiënte allocatie
Nieuwe bijdragen naar ondergewogen klassen sturen.
Tips voor allocatie
Gebruik de '110-min-leeftijd'-regel voor aandelenpercentage.
Houd fiscaal inefficiënte beleggingen in fiscaal voordelige rekeningen.
Houd het simpel met brede, goedkope index-ETF's.
Veelgestelde vragen
Hoe vaak herbalanceren?
Jaarlijks of bij afwijking boven 5%.
Waarom niet 100% aandelen?
Ondanks hogere historische rendementen, kunnen ze 50% dalen. Obligaties bieden een buffer.