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Valeur cible actions
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Valeur cible obligations
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Vérification allocation % totale
0%
Formule / Calcul
Target Asset Amount = Total Value × (Target %)
Stratégie de rééquilibrage
L'allocation d'actifs est le principal facteur de volatilité et de rendements. Un portefeuille 70/30 peut dériver vers 85/15.
Mécaniques de rééquilibrage
Rééquilibrage périodique
Ajustement selon un calendrier fixe (annuel ou trimestriel).
Rééquilibrage par seuil
Uniquement quand une classe dévie d'un certain pourcentage.
Allocation fiscalement efficace
Rediriger les nouvelles contributions vers les classes sous-pondérées.
Conseils d'allocation
Utilisez la règle '110 moins l'âge' pour le pourcentage actions.
Placez les actifs fiscalement inefficaces dans des comptes avantageux.
Gardez une allocation simple avec des ETF indiciels à faible coût.
Questions fréquentes
À quelle fréquence rééquilibrer ?
Annuellement ou si déviation supérieure à 5 %.
Pourquoi pas 100 % actions ?
Malgré les meilleurs rendements historiques, les portefeuilles 100 % actions subissent des baisses de 50 %. Les obligations offrent un coussin.