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Valor alvo ações
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Valor alvo títulos
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Verificação alocação % total
0%
Fórmula / Cálculo
Target Asset Amount = Total Value × (Target %)
Estratégia de rebalanceamento
A alocação de ativos é o fator principal de volatilidade e retornos. Um portfólio 70/30 pode derivar para 85/15.
Mecânica do rebalanceamento
Rebalanceamento periódico
Ajuste por cronograma fixo (anual ou trimestral).
Rebalanceamento por limiar
Somente quando uma classe desvia além de certa porcentagem.
Alocação eficiente em impostos
Redirecionar aportes novos para classes subponderadas.
Dicas de alocação
Use a regra '110 menos idade' para porcentagem de ações.
Mantenha ativos ineficientes em contas com benefícios fiscais.
Mantenha simplicidade com ETFs de índice de baixo custo.
Perguntas frequentes
Com que frequência rebalancear?
Anualmente ou com desvio acima de 5%.
Por que não 100% ações?
Apesar de retornos históricos mais altos, podem cair 50%. Títulos oferecem amortecedor psicológico.