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Valore target azioni
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Valore target obbligazioni
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Verifica allocazione % totale
0%
Formula / Calcolo
Target Asset Amount = Total Value × (Target %)
Strategia di ribilanciamento
L'allocazione degli asset è il principale fattore di volatilità e rendimenti. Un portafoglio 70/30 può derivare verso 85/15.
Meccanica del ribilanciamento
Ribilanciamento periodico
Aggiustamento su base fissa (annuale o trimestrale).
Ribilanciamento a soglia
Solo quando una classe devia di una certa percentuale.
Allocazione fiscalmente efficiente
Reindirizzare nuovi contributi verso classi sottopesate.
Consigli di allocazione
Usate la regola '110 meno età' per la percentuale azioni.
Mantenete asset fiscalmente inefficienti in conti agevolati.
Mantenete allocazioni semplici con ETF indicizzati a basso costo.
Domande frequenti
Quanto spesso ribilanciare?
Annualmente o con deviazione superiore al 5%.
Perché non 100% azioni?
Nonostante i rendimenti storici più alti, possono crollare del 50%. Le obbligazioni offrono un cuscinetto psicologico.