$
%
%
Giá trị mục tiêu cổ phiếu
$0
Giá trị mục tiêu trái phiếu
$0
Kiểm tra phân bổ %
0%
Công thức / Tính toán
Target Asset Amount = Total Value × (Target %)
Chiến lược tái cân bằng
Phân bổ tài sản là yếu tố chính quyết định biến động và lợi nhuận. Danh mục 70/30 có thể trượt về 85/15.
Cơ chế tái cân bằng
Tái cân bằng định kỳ
Điều chỉnh theo lịch trình cố định.
Tái cân bằng ngưỡng
Chỉ khi loại tài sản lệch quá tỷ lệ nhất định.
Phân bổ hiệu quả thuế
Hướng đóng góp mới vào lớp tài sản thiếu tỷ trọng.
Mẹo phân bổ
Dùng quy tắc '110 trừ tuổi' cho tỷ lệ cổ phiếu.
Giữ tài sản kém hiệu quả thuế trong tài khoản ưu đãi.
Giữ đơn giản với ETF chỉ số chi phí thấp.
Câu hỏi thường gặp
Tái cân bằng bao lâu một lần?
Hàng năm hoặc khi lệch trên 5%.
Tại sao không 100% cổ phiếu?
Dù lợi nhuận lịch sử cao nhất, có thể giảm 50%. Trái phiếu là bệ đỡ tâm lý.